НБУ пропонує змінити правила розкриття банківської таємниці

Національний банк України пропонує для громадського обговорення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління НБУ від 14 липня 2006 року № 267.

Як пояснює НБУ, зміни пов’язані з необхідністю приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей 62, 622 Закону України «Про банки й банківську діяльність» та удосконалення порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю, Національному банку України.

Зокрема, у зв’язку з цим передбачається:

• доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
• уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати Національний банк України Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

• уточнити види перевірок, що здійснює Національний банк України, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Згідно з проєктом постанови «Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», держоргани можуть запитати у банків наступну інформацію про фізособу або особу-підприємця:

— наявність рахунків;
— номери рахунків;
— інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
платіжних інструментів;
— залишок коштів на рахунках;
— операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
— призначення платежу;
— ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по
батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб — повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
— номер рахунку контрагента;
— інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
платіжних інструментів контрагента;
— єдиний ідентифікатор НБУ надавача платіжних послуг контрагента;
— найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:

• проєкт постанови «Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці»;
• аналіз регуляторного впливу проєкту постанови;
• порівняльна таблиця до проєкту постанови.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 03 березня 2024 року.