Українка в інтернеті продала свої речі: банк заблокував їй картку через перекази

В Україні Monobank заблокував рахунок своєї клієнтки після того, як вона отримала перекази на 64 тис. грн. Син клієнтки стверджує, що його матір заробила, коли продала свої речі в інтернеті. Однак банкзвернувся з проханням надати документи, що підтверджують ці операції. 

Про це син клієнтки написав на спеціалізованому форумі "Мінфін". "Заблокували карту, просять якісь підтвердження про доходи, чеки документи і т.д. Ще й довідку про зарплату з її місця роботи просили вчора, сума на карті всього лише 64 000 грн, не мільйон і навіть не півмільйона", – заявив він.  

Зазначимо, банк в своїй діяльності використовує ризикорієнтований підхід. Якщо раніше свою картку жінка не використовувала, чи отримувала на картку невелику суму щомісячно (пенсію, субсидію і т.д), то поповнення на суму в 64 тис. грн може вважатись нетиповою операцією. 

Банк і за умовами договору, і за діючим законом має право для перевірки походження коштів і для уникнення відмивання та легалізації має право просити у клієнта надати пояснення та документи. 

"Розуміємо, що ви мали інші очікування. Ми самі не любимо зайву бюрократію, але за законом ми зобов'язані запитати документи, що підтверджують джерела походження даних коштів.На поточний момент питання знаходиться у колег в роботі. Фахівці нададуть зворотний зв'язок клієнтові, як буде нова інформація", – написала вона. 

Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні за останні кілька років банківське золото подорожчало більше, ніж долар або навіть біткоїн. Так, якби українець купив унцію золота до початку повномасштабної війни, у лютому 2022-го така кількість банківського металу до січня 2024-го подорожчала б на 24 884 грн.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та Viber. Не ведіться на фейки!