Нацбанк анонсировал ограничение переводов с карты на карту 30 операциями в месяц

Национальный банк Украины планирует ввести ограничение на перевод средств с карты на карту 30 операциями в месяц и установить лимит в 100 тысяч гривен. Ограничения будут касаться только Р2Р-переводов, то есть с карты на карту, они не коснутся платежей и других операций. Также ограничения не помешают волонтерскому собранию, ведь входные переводы остаются без ограничений. Об этом на встрече с журналистами заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, передает Forbes.

- Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн. в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков эти ограничения даже не заметят. Вместо этого проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже, – отметил Олийнык.

Причиной такого решения в НБУ назвали распространенность теневых финансовых операций, известных как «дропы» или «денежные мулы». Их суть состоит в том, что мошенники покупают у рядовых граждан персональные данные и открывают банковские карты. Через эти карты проходят тысячи транзакций, в основном на суммы менее 400 000 грн, ведь до этого порога операции не подпадают под финансовый мониторинг. В частности, такие схемы используются для выплаты зарплат в конвертах, уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу, для операций при торговле наркотиками. Ограничения на переводы не искоренят эти схемы, а пока лишь усложнят работу мошенников, считают в Нацбанке.

Введенные ограничения не повлияют на 95–98% клиентов банков, потому что они и так переводят средств меньше, чем на указанные суммы, и делают менее 30 переводов в месяц.

• 8 февраля заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова заявила, что Нацбанк нарабатывает механизм минимизации налоговых схем, в которых используются карточные переводы или переводы наличных через терминалы самообслуживания.
• 1 декабря 2023 года НБУ снял все ограничения на продажу валюты населению.