О ваших деньгах и счетах могут узнать все: кому раскроют тайну

Банковская тайна является критически важным аспектом финансовой системы любой страны, включая Украину. Она защищает информацию о счетах и операциях клиентов банков, обеспечивая их конфиденциальность и безопасность. В условиях современного мира, где финансовая прозрачность и защита данных приобретают всё большее значение, вопрос доступа к банковской тайне становится чрезвычайно актуальным.

Изменения в законодательстве, принятые в 2023 году, внесли новые правила по хранению, защите и раскрытию банковской информации. Банковская тайна – это информация о счетах и операциях клиентов банка, которая охраняется законом.

Она включает:

1. Номера счетов, остатки на них и операции.
2. Детали о платежах и переводах средств.
3. Идентификационные данные клиентов (например, ФИО и идентификационный код для физических лиц).

Кто имеет доступ к банковской тайне?

Доступ к банковской тайне имеют только определенные государственные органы и сами клиенты. Вот основные органы, которые могут получить доступ к этой информации:

• Прокуратура Украины
• Служба безопасности Украины (СБУ)
• Государственное бюро расследований (ГБР)
• Национальная полиция Украины
• Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ)
• Бюро экономической безопасности Украины
• Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции (НАПК)
• Антимонопольный комитет Украины
• Налоговые органы

Эти органы могут получить доступ к информации только на основании официального запроса.

Роль Национального банка Украины (НБУ) Национальный банк Украины обновил правила по хранению и раскрытию банковской тайны в 2024 году. Новые правила учитывают изменения в законодательстве, принятые в ноябре 2023 года. В частности:

• Расширен список данных, которые могут быть раскрыты уполномоченным органам.
• Уточнены процедуры предоставления информации Фонду гарантирования вкладов физических лиц.
• Упрощены процедуры предоставления информации во время проверок НБУ.

Как это влияет на клиентов?

Эти изменения влияют на всех клиентов банков. Теперь больше информации о их счетах и операциях может быть передано государственным органам на основании запроса.

Также наш портал информировал, что доллар продолжит рост: чего ожидать в ближайшее время от курса валют