Про ваші гроші та рахунки можуть дізнатися все: кому розкриють таємницю

Банківська таємниця є критично важливим аспектом фінансової системи будь-якої країни, включаючи Україну. Вона захищає інформацію про рахунки та операції клієнтів банків, забезпечуючи їхню конфіденційність та безпеку. В умовах сучасного світу, де фінансова прозорість і захист даних набувають все більшого значення, питання доступу до банківської таємниці стає надзвичайно актуальним.

Зміни в законодавстві, ухвалені в 2023 році, внесли нові правила щодо зберігання, захисту та розкриття банківської інформації. Банківська таємниця – це інформація про рахунки і операції клієнтів банку, яка охороняється законом.

Вона включає:

1. Номери рахунків, залишки на них та операції.
2. Деталі про платежі та перерахування коштів.
3. Ідентифікаційні дані клієнтів (наприклад, ПІБ та ідентифікаційний код для фізичних осіб).

Хто має доступ до банківської таємниці?

Доступ до банківської таємниці мають лише певні державні органи та самі клієнти. Ось основні органи, які можуть отримати доступ до цієї інформації:

• Прокуратура України
• Служба безпеки України (СБУ)
• Державне бюро розслідувань (ДБР)
• Національна поліція України
• Національне антикорупційне бюро України (НАБУ)
• Бюро економічної безпеки України
• Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК)
• Антимонопольний комітет України
• Податкові органи

Ці органи можуть отримати доступ до інформації лише на підставі офіційного запиту.

Роль Національного банку України (НБУ) Національний банк України оновив правила щодо зберігання і розкриття банківської таємниці в 2024 році. Нові правила враховують зміни в законодавстві, ухвалені в листопаді 2023 року. Зокрема:

• Розширено список даних, які можуть бути розкриті уповноваженим органам.
• Уточнено процедури надання інформації Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
• Спрощено процедури надання інформації під час перевірок НБУ.

Як це впливає на клієнтів?

Ці зміни впливають на всіх клієнтів банків. Тепер більше інформації про їхні рахунки та операції може бути передано державним органам на підставі запиту.

Раніше Знай.ua стало відомо про те, що долар чи гривня: що краще тримати в кишені у найближчі півроку

Вам буде цікаво дізнатися "Прихована" комісія від ПриватБанку: українці обурені необґрунтованим списанням грошей