Банки проверяют все переводы с карт украинцев: что нужно знать клиентам

В Украине банки тщательно анализируют все банковские операции клиентов. В ходе финансового мониторинга учитываются не только характерные для клиента операции, но и его место работы и прочая информация. Об этом рассказала Марина Павленко, ведущая эксперт по финансовому мониторингу одного из украинских банков, передает издание "OBOZ.UA".

По ее словам, банки анализируют нетипичную активность клиентов, такую как резкое увеличение количества карточных расчетов в определенные дни, а также рост объемов финансовых операций, не подтвержденных официальными документами.

Также банки проводят анализ соответствия операций с имеющимися данными о клиенте, такими как место работы и источник доходов. Кроме того, они изучают интернет-ресурсы, на которых клиент покупает товары, оплачивает услуги или получает средства.

"Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно совершают небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная/повышенная активность с их стороны всегда тщательно анализируется. Ведь опосредованно банк может быть "втянутым" или стать соучастником возможных противоправных действий. Репутация финучреждения приобретается годами, которую можно потерять только из-за одного, но громкого скандала", – подчеркнула Марина Павленко, представительница Глобус Банка.

Она отметила, что для предотвращения недоразумений между клиентом и банком важна эффективность "коммуникационной цепочки". С одной стороны, банк создает специальные консультационные подразделения, которые предоставляют клиентам исчерпывающую и всестороннюю информацию по их запросам. С другой стороны, такая коммуникация требует своевременной реакции клиента на запросы банка, предоставления дополнительной информации и документов, необходимых для осуществления желаемых операций без помех.

Эксперт подчеркнула значимость соблюдения "гигиены клиента". Прежде всего, ни в коем случае не следует соглашаться на предложения "легкого заработка" за перевод средств. Все, что требуется для якобы "заработка" – это открыть новый банковский счет или передать свои старые банковские реквизиты и доступ к интернет-банку третьим лицам. За это обещают разовое вознаграждение или процент от суммы проведенных транзакций.

"Продав" свои данные за сравнительно небольшую сумму, клиент рискует столкнуться с серьезными проблемами. Регулятор намерен создать специальные централизованные реестры, куда будут вноситься данные лиц, участвовавших в таких или подобных "схемах". Эти реестры будут доступны всем участникам банковского и финансового рынков.