НБУ отреагировал на "вбросы" о новых лимитах на банковские переводы и блокировке карт

Национальный банк Украины (НБУ) недавно выступил с важным заявлением относительно слухов, активно распространявшихся в медиа-пространстве и мессенджерах. Регулятор категорически отрицает информацию о том, что якобы планирует ввести жесткие лимиты на банковские операции для всех клиентов.

Об этом пишет "Хвиля".

В частности, НБУ обратил внимание на недостоверные сообщения, циркулировавшие в социальных сетях и Телеграм-каналах. В этих сообщениях утверждалось, что Национальный банк якобы намерен установить лимиты на банковские операции, которые будут равны задекларированному доходу клиентов. Более того, распространялась информация о том, что в случае превышения этих лимитов банковские счета клиентов будут блокироваться автоматически.

"Если в анкете указали доход в 25к: когда суммарный оборот по всем вашим картам (любых банков) выйдет за этот лимит - счет заблокируют и спросят "откуда деньги", - писали в Телеграм-каналах.

НБУ решительно опроверг эти утверждения, отметив, что такая информация не соответствует действительности. Регулятор подчеркнул, что пока не планируется установление каких-либо дополнительных ограничений по счетам банковских клиентов.

Ранее глава НБУ Андрей Пышный отметил, что важно сформировать сбалансированный подход к регулированию рынка. По его словам, хотя чрезмерное регулирование нежелательно, определенные ограничения необходимы для защиты бюджета от миллиардных потерь из-за противоправных схем. В частности, с 1 октября планируется ввести лимит в 150 000 гривен в месяц для р2р-переводов, но это решение временное и будет иметь ряд исключений, например, для волонтеров.

Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник дополнительно разъяснил, что банки и финансовые учреждения будут продолжать проверку своих клиентов исключительно в рамках действующего законодательства по вопросам финансового мониторинга.

"Мы рекомендуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой. В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр "неблагонадежных" торговцев", - заявил Олейник.

Судя из разъяснения НБУ, ограничения будут касаться мошенников и дропов. Добавим, что в контексте финансовых операций, "дропы" — это лица, которые за вознаграждение предоставляют доступ к своим банковским картам преступникам. Эти карты используются для проведения незаконных финансовых операций, таких как отмывание денег, покупка наркотиков или других запрещенных товаров. Часто дропы привлекаются через фейковые объявления в социальных сетях, обещающих легкий заработок за "аренду" банковской карты. Многие из тех, кто "ведется" на такие сообщения, не осознают, что становятся соучастником преступления, что может привести к серьезным правовым последствиям.

Добавим, что ранее в НБУ также отмечали, что новые лимиты и ограничения, которые вступят в силу с 1 октября,не коснутся 98% клиентов.