Лимит 150 тысяч в месяц: в Украине изменяются правила карточных переводов

С 1 октября 2024 года в Украине вступают в действие новые ограничения на переводы между картами физических лиц. Национальный банк Украины временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для P2P-переводов.

Как пишет Intechinsider, это ограничение касается только исходящих переводов на карты других физических лиц по всем счетам клиента в одном банке. Важно отметить, что лимит не распространяется на входящие переводы и не ограничивает количество операций.

Некоторые виды переводов останутся без изменений. В частности, это касается переводов между собственными счетами в одном банке, переводов юридических лиц и операций по реквизитам IBAN. Кроме того, ограничения не коснутся лиц, чей ежемесячный доход превышает 150 000 гривен, при условии предоставления соответствующих подтверждений.

Особое внимание НБУ уделил счетам волонтеров. Для них лимиты не будут применяться, но банки будут использовать специальные критерии для идентификации волонтерской деятельности. Среди этих критериев - официальная регистрация, типичность волонтерских сборов для счета, наличие официальных писем о сотрудничестве и другие.

В случае превышения установленных лимитов штрафные санкции не предусмотрены. Однако банк может требовать от клиента документы, подтверждающие источники происхождения средств. Это связано с усилением мер финансового мониторинга, которые НБУ внедрил еще в сентябре 2023 года. Тогда банки были обязаны реагировать на случаи значительного превышения заявленной клиентом максимальной суммы финансовых операций.

Новые правила призваны обеспечить прозрачность финансовых операций и предотвратить возможные злоупотребления в сфере денежных переводов. В то же время они учитывают потребности различных категорий пользователей, в частности волонтеров, деятельность которых часто связана с большими объемами переводов.