Банки изменяют правила: кто из клиентов попадет под особое внимание

Что включает в себя проверка?

• Идентификация: сбор основных данных о клиенте (ФИО, паспортные данные, идентификационный код).
• Верификация: подтверждение достоверности этих данных, часто в присутствии клиента.

Когда банк может потребовать проверки?

1. Документы утратили силу – нужно предоставить обновленные данные.
2. Плановая проверка – регулярное обновление информации для финансового мониторинга.
3. Подозрение в подделке документов – доступ к счетам может быть временно ограничен.

Как часто проводятся проверки?

• Высокий риск: каждый год.
• Средний риск: каждые три года.
• Низкий риск: раз в пять лет, если нет подозрений.

Такие меры помогают банкам оградить счета клиентов от мошенников, гарантировать безопасность транзакций и соответствовать международным нормам. Если вам пришел запрос на проверку, следует пройти ее как можно скорее, чтобы избежать ограничений в доступе к счетам.

Напомним, ошибки в платежках: что делать, когда обнаружили неточность

Кроме того, Знай.ua сообщал, денежное пособие на компенсацию коммуналки: кто получит и на какие услуги