Перебросил деньги на карту – стал преступником: ПриватБанк блокирует счета украинцев "за отмывание средств и терроризм"

Украинцы все чаще сталкиваются со случаями, когда банки блокируют их счета без уведомления. Недавний инцидент с клиентом "ПриватБанка" вызвал очередную волну напряжения, ведь мужчину обвинили в отмывании денег и финансировании терроризма, хотя доказательств этого клиент не получил.

20 декабря 2024 года клиент "ПриватБанка" на портале Минфин сообщил, что банк без каких-либо объяснений заблокировал все его счета. На следующий день мужчине сообщили, что блокировка осуществлена ​​на основании статьи 11 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". В результате все транзакции, связанные с его идентификационным кодом, также были остановлены.

"Это абсурдные обвинения, грубо нарушающие мои права. Банк даже не предоставил никаких обоснованных объяснений", — заявил клиент.

ПриватБанк подтвердил факт блокирования счетов и отметил, что действия банка продиктованы требованиями финансового мониторинга. Банк подчеркнул, что в рамках законодательства обязан предотвращать возможную легализацию доходов, полученных незаконным путем.

Представители банка также отметили, что клиенты, чьи счета заблокированы, могут перевести свои средства в другой банк. Для этого нужно:

• Предоставить реквизиты нового счета, открытого по имени клиента.
• Предъявить документы, подтверждающие личность и право распоряжаться счетом.
• Обратиться в отделение с соответствующим заявлением о переводе остатков средств.

Подобные случаи могут произойти со многими украинцами, когда банк может блокировать счета на основании собственных подозрений. Хотя банки обязаны соблюдать законы о финансовом мониторинге, подобные действия вызывают вопрос о прозрачности процесса.

Юристы советуют клиентам, которые столкнулись с блокировкой счетов, немедленно обращаться за разъяснениями в банк и потребовать письменных доказательств обоснованности таких действий. Если пояснения не предоставлены или действия банка выглядят незаконными, следует обращаться в суд или регуляторные органы.

Напомним, ПриватБанк тихонько начал драть из военных в разы больше: теперь уже 5% вместо обещанных 1,5%

Раньше мы рассказывали, что пришли деньги на карточку - не радуйтесь: когда "случайный" перевод может стоить вам сбережений

До конца 2025 года – бесплатно: ПриватБанк отменил плату за важную услугу