Через несколько дней в Украине вступят в силу новые ограничения на переводы: что нужно знать каждому

С 1 февраля 2025 года в Украине будут введены новые ограничения на карточные переводы - лимиты будут зависеть от уровня риска клиента и наличия документального подтверждения доходов.

Об этом сообщается в Меморандуме об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанном НБУ, банковскими ассоциациями и крупнейшими банками страны 10 декабря.

Впоследствии к соглашению присоединилось большинство украинских банков. Новые лимиты будут следующими:

• Для клиентов с низким или средним уровнем риска:

  • С 1 февраля 2025 года – до 150 тыс. грн в месяц.
  • С 1 июня 2025 года – до 100 тыс. грн в месяц.

• Для клиентов с высоким уровнем риска (например, должностных лиц или лиц с подозрительными финансовыми операциями):

  • С 1 февраля 2025 – до 50 тыс. грн в месяц.

Эти лимиты будут относиться к операциям по реквизитам IBAN, но не будут включать переводы между счетами одного клиента в пределах одного банка.

Если у клиента есть подтвержденный доход, превышающий установленный лимит, банк позволит осуществлять переводы в пределах этой суммы. Клиенты также могут обратиться в свой банк или другой поставщик платежных услуг с запросом на повышение лимита. В этом случае необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.

Новые правила внедряются поэтапно, чтобы обеспечить прозрачность финансовых операций и борьбу с подозрительными транзакциями.

Последние новости Украины:

Штраф до 85 тысяч гривен: в Украине начал действовать сезонный запрет.

Придется платить двойной штраф: украинцев предупредили, как не переплачивать за нарушение ПДД.

Украинцам напомнили, когда можно получить штраф за неправильное стекло: можно оспорить решение в суде.