Изменения в финмониторинге с 1 февраля: кого коснется и какие риски

Начиная с субботы, 1 февраля, вступает в силу новый меморандум между украинскими банками по финансовому мониторингу граждан и предпринимателей. Этот документ банки и Нацбанк подписали для усиления контроля над финансовыми операциями. Соответственно цель подписантов – борьба с теневой экономикой, мошенничеством и нелегальным оборотом средств. О том, какие меры предусмотрены и какие трудности могут возникнуть пишет Новости.LIVE.

Предусмотрены мероприятия

• Лимиты на финансовые операции – в зависимости от уровня риска клиента, устанавливаются ограничения на переводы от 50 до 150 тысяч гривен.
• Для увеличения лимитов клиенты должны предоставить документальное подтверждение источников поступления денежных средств.
• Будет круглосуточный финансовый мониторинг – банки внедряют автоматизированную систему отслеживания транзакций, особенно в ночное время.

• Обмен данными между банками – кредитные учреждения будут делиться информацией о клиентах, что может повлиять на уровень банковской конфиденциальности.
• Реестр дропов – создание базы сомнительных клиентов, что усложнит открытие новых счетов.

Нововведение коснется физических лиц, совершающих большие транзакции; ФЛП, особенно первой группы, зарегистрированные менее полугода; украинцев за границей, использующих отечественные банки для получения заработка.

Риски

Финансовые эксперты предостерегают, что обмен информацией между банками фактически упраздняет банковскую тайну. Кроме того, проверки могут создать сложности для граждан, работающих за границей и пересылающих деньги в Украину.