Ограничения на переводы с карты на карту планируют отменить, но не для всех

Национальный банк Украины готов отменить ограничение в 150 000 грн на карточные переводы в выходные и праздничные дни. Однако для этого банки должны продемонстрировать эффективность выявления подозрительных клиентов. Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes Украина.

Ранее Нацбанк ввел лимит в 150 000 грн, чтобы бороться с так называемыми «дропами» – лицами, за вознаграждение открывающими банковские счета для незаконных схем. Однако сами ограничения не могут полностью преодолеть это явление, поэтому регулятор ожидает комплексного подхода, включая принятие закона о реестре дропов.

По словам Пышного, НБУ будет наблюдать за тем, как банки внедряют обновленные процессы оценки клиентов. Если система контроля окажется эффективной, ограничения могут быть отменены уже через месяц-два.

«Дропов не было бы, если бы банки более тщательно проверяли клиентов во время открытия счета и учитывали их финансовую историю», – отметил Пышный.

С 1 февраля в Украине вступил в силу меморандум, который подписали большинство банков. Он должен улучшить процедуры проверки клиентов и снизить риски мошеннических операций.

Если ограничения будут отменены, украинцы смогут беспрепятственно осуществлять переводы более 150 000 грн в любой день недели. Это значительно облегчит финансовые операции для предпринимателей, инвесторов и тех, кто совершает крупные покупки или поддерживает родственников значительными денежными переводами.

Однако важно понимать, что НБУ и дальше будет следить за финансовыми операциями, чтобы предотвратить злоупотребления. Если банки не справятся с новыми требованиями, ограничения могут остаться в силе.

Напомним, ПриватБанк ограничивает доступ к средствам без объяснений: кому может не повезти

Ранее мы рассказывали, что рассчитывали на защиту от мошенничества, а получили отказ: как ПриватБанк "игнорирует" своих клиентов через страховку

Также, проблемы с долларами: в НБУ предупредили банки и украинцев, будьте внимательны во время обмена валют