С 1 апреля НБУ отменил лимит на карточные переводы между физическими лицами, но есть нюанс

С 1 апреля 2025 года Национальный банк Украины (НБУ) отменил временное ограничение на карточные переводы между физическими лицами в 150 тысяч гривен в месяц. Это ограничение действовало с 1 октября 2024 года и было введено с целью борьбы с финансовыми злоупотреблениями и отмыванием средств.

Стоит отметить, что хотя ограничение от НБУ больше не действует, украинские банки внедрили собственные лимиты на переводы между физическими лицами. С 1 февраля 2025 года в соответствии с меморандумом, подписанным между банками и НБУ, были установлены новые лимиты в зависимости от уровня риска клиента:

• Клиенты с высоким уровнем риска: предел до 50 тысяч гривен в месяц.
• Клиенты со средним и низким уровнем риска:
  • С 1 февраля 2025 года – лимит до 150 тысяч гривен в месяц.
  • С 1 июня 2025 года лимит уменьшится до 100 тысяч гривен в месяц.

Эти ограничения касаются не только переводов с карты на карту (P2P), но и операций по реквизитам IBAN. Банки также обмениваются информацией о подозрительных транзакциях и могут приостановить или заблокировать счета клиентов в случае превышения лимитов без подтверждения источников доходов.

Для обычных пользователей это означает необходимость быть внимательными к суммам и частоте своих переводов. Если вы планируете совершать значительные переводы, рекомендуется предварительно предоставить банку документы, подтверждающие легальность и источник ваших доходов. Это поможет избежать возможных задержек или блокировки транзакций.