Лимиты на переводы по картам: что изменится с 1 июня

В декабре 2024 года банки и две финансовые компании — NovaPay и RozetkaPay — подписали . Его цель — объединить усилия банков для борьбы с финансовыми преступлениями, угрожающими экономической стабильности.

В частности, “дроп-схемы” (карточные счета на подставных лиц) создают серьезные риски для финансовых учреждений и государственной безопасности. Меморандум предусматривает постепенное ужесточение ограничений на исходящие переводы и разделение клиентов на три группы риска: низкий, средний и высокий.

Факты ICTV узнавали, какими будут лимиты по денежным операциям с 1 июня.

Лимиты на переводы по картам с 1 июня 2025 года: что изменится

По состоянию на 1 июня 2025 года запланировано очередное ужесточение ограничений на исходящие переводы для клиентов, отнесенных к категориям “высокого”, “среднего” и “низкого риска”.

Которые установлены лимиты на переводы по картам:

• Для клиентов “среднего” и “низкого риска”, в соответствии с новыми требованиями, лимит на переводы будет снижен со 150 тыс. грн до 100 тыс. грн в месяц.
• Клиенты “высокого риска” смогут осуществлять переводы на уровне 50 тыс. грн в месяц. Это ограничение коснется только определенных клиентов.

Для того, чтобы повысить лимиты по денежным операциям, клиентам необходимо будет предоставить документы, подтверждающие источник и размер их доходов.

Кого не будут касаться ограничения:

• Клиенты с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатные клиенты.
• Волонтеры и благотворительные организации.
• Переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.

Как подтвердить доходы для повышения лимитов НБУ по денежным операциям

Подтверждение доходов можно осуществить с помощью документов в электронной форме, в частности:

• Справки ОК5 и ОК7.
• Налоговая декларация.
• Зарплатные ведомости.
• Подтверждение зачислений от государственных органов.
• Подтверждение доходов членов семьи.
• Документы, подтверждающие волонтерскую деятельность.

Клиенты банков, которые планируют осуществлять переводы сверх установленного лимита, должны предоставить соответствующие документы при установлении или пересмотре деловых отношений с банком. После получения таких документов банки могут отменить лимиты или изменить их в соответствии с финансовыми возможностями клиента, включая контроль за суммами, поступающими на счета.

Эти изменения базируются на новых регулированиях, которые вступят в силу с 1 июня 2025 года, и имеют целью усилить контроль за финансовыми потоками и обеспечить большую прозрачность в финансовых операциях.