Новые лимиты на карточные переводы: украинцам готовят жесткие проверки

В Украине вступили в силу новые ограничения на перевод средств между банковскими картами. Финансовые учреждения ввели их для борьбы с теневой экономикой и повышения прозрачности операций.

Согласно новым правилам, для клиентов без подтвержденных доходов с высоким уровнем риска установлен лимит до 50 тысяч гривен в месяц , а для пользователей со средним и низким уровнем риска – 100 тысяч гривен в месяц .

Банки, в том числе ПриватБанк, Сбербанк и monobank, самостоятельно оценивают риски при открытии счетов. Для клиентов высокого риска применяются следующие меры:

• требование документально подтвердить происхождение средств;

• приостановка подозрительных транзакций до завершения проверки;

• ограничение количества счетов: до трех карт в одной валюте без подтверждения доходов.

На практике это означает, что даже при наличии карты любого банка подозрительное движение средств может стать причиной проверки. Эпизодические переводы родственникам в небольших суммах обычно не вызывают проблем, однако регулярные поступления многих лиц могут привлечь внимание финансового учреждения.

Специалисты советуют украинцам планировать финансовые операции с учетом новых лимитов и избегать использования личных карточек для вывода средств из сомнительных источников. Нововведения не только повышают прозрачность сделок, но и направлены на общую безопасность банковской системы.

Напомним, ПриватБанк обновил мобильное приложение: что изменилось для пользователей "Приват24"

Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк вводит новые правила для всех клиентов

Также, оплатил коммуналку - получил подарок: "Укрпочта" объявила новый розыгрыш