Новые правила денежных переводов: какие суммы станут поводом для проверки

Украинские банки все более тщательно следят за финансовыми операциями своих клиентов. Даже переводы между родственниками или друзьями могут стать поводом к проверке, если их сумма вызывает подозрение. Поэтому следует знать, где проходит граница между «привычными расчетами» и «рисковыми транзакциями».

Условно есть три зоны. «Зеленая» – до 30 тысяч гривен в месяц. Такие бытовые переводы обычно считаются привычными, банк не задает вопросов и не требует никаких подтверждений. «Желтая зона» – от 30 до 400 тысяч гривен. Здесь начинается более внимательный мониторинг. Если сделки не соответствуют вашему стилю расходов, выглядят нетипично или поступают подозрительному получателю, банк может остановить перевод и требовать объяснений происхождения денег.

А вот красная зона — это уже более 400 тысяч гривен. Каждая подобная транзакция автоматически переходит под обязательный контроль. Финучреждение имеет право требовать договоры, справки о доходах или другие документы. И если клиент не подтвердит легальность средств, то счет могут заморозить.

Внимательнее банки присматриваются и к определенным категориям бизнеса: молодым компаниям, участникам азартных игр, агентствам по недвижимости, инкассаторским службам, торговцам драгоценными металлами, фармкомпаниям, энергетике или работающим с госзакупками.

Единственное правило, которое поможет избежать проблем – прозрачность. Если вы планируете большую операцию, подготовьте документы заранее и предупредите банк. Это сэкономит время и сохранит доступ к вашим средствам.

Напомним, без наличных некуда: сколько денег нужно иметь дома, советы финансового консультанта

Ранее мы рассказывали, что в НБУ призывали украинцев собирать монеты: зачем это нужно

Также, украинцымогут получить до 25 000 грн на карточку ПриватБанка: что нужно сделать