Дроп-схемы — это технологическая эволюция старых методов отмывания денег

В целом от 0,2 до 0,3% всех карт используются дропами. Вроде и немного, но в целом активных карт в стране 51 млн, а значит, ориентировочное количество дропов превышает 150 тысяч. Общий же объем операций с участием дропов оценивается в около 200 млрд грн в год — это 16% от всех переводов между физическими лицами в стране. Об этом со ссылкой на данные Нацбанка пишет Роман Ивченко, автор ZN.UA, в статье "Дропы на мулах. Шаг от халтуры до тюрьмы".

"Современные дроп-схемы — это технологическая эволюция старых методов отмывания денег. Если раньше преступники носили наличные в сумках, то сейчас они используют банковскую систему как гигантскую автоматическую "прачечную", - считает автор.

Механизм прост: преступники, получая "грязные" средства, распределяют их между сотнями счетов дропов — физических лиц, непосредственно не связанных ни между собой, ни с преступной группировкой. Каждый дроп снимает "свою" долю наличных и передает ее курьерам, оставляя себе 5-10% комиссии, или переводит на другие указанные счета, "отбеливая" преступный заработок невинными назначениями платежей.

"Но, как ни крути, дропы становятся видимым звеном в преступных схемах, а значит, и их соучастниками", - добавил он.

Если вы подозреваете, что стали частью преступной схемы, действовать надо мгновенно. Советы, как защитить себя, от адвоката Родиона Достатнего:

• прежде всего надо связаться с адвокатом и обсудить все аспекты, позаботившись заранее об эффективной позиции защиты;
• немедленно уведомить банк/поставщика платежных услуг и заблокировать счета и карты. Усиленная аутентификация и фиксация обращения в банк (в некоторых случаях и в полицию) — первый барьер для дальнейших списаний средств, если такое возможно без вашего ведома;
• подать заявление в полицию, получить выписку из ЕРДР, предоставить следователю исчерпывающие объяснения, формируя подробно позицию о том, как вы стали жертвой в схеме мошенничества;
• собрать и сохранить доказательства неосведомленности: переписку с "работодателем", скриншоты объявлений, банковские выписки, лог-данные 3DS/OTP, IP-логи, видео снятия наличных и т.д;
• добровольно возместить причиненный ущерб, если в деле есть потерпевшие, — это весомый смягчающий фактор;
• институты освобождения: деятельное раскаяние (статья 45 УКУ), примирение (статья 46 УКУ) или изменение обстановки (статья 46 УКУ). К сожалению, они не действуют по делам о тяжких преступлениях. В таких случаях возможно получить минимальное наказание путем соглашения со следствием или потерпевшим. Но тогда вам придется полностью признать то, в чем вас обвиняют, а в делах дропов такие обвинения часто завышены;
• если правоохранители вас застали врасплох, любые ваши действия без адвоката могут вам навредить, поэтому помните о праве не свидетельствовать против себя (статья 63 Конституции Украины) и не отвечайте на любые вопросы без участия своего адвоката.

С другими статьями автора можно ознакомиться по ссылке.