В Украине планируют создать "черный список" банковских клиентов

В Верховную Раду подали законопроект о создании реестра дропов - лиц, через счета которых проводятся подозрительные финансовые операции.

Соответствующий законопроект №14161 зарегистрирован на сайте парламента.

В пояснительной записке отмечается, что из-за того, что в Украине растет количество случаев использования платежных инструментов в незаконных схемах, в частности в сфере азартных игр, букмекерской деятельности и продажи подакцизных товаров, в парламенте зарегистрировали проект закона о внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания и ведения реестра лиц, платежные операции которых требуют усиленного контроля.

Возникают ситуации, когда физические лица передают свои платежные реквизиты третьим лицам, а злоумышленники используют эти инструменты для незаконных операций.

Предлагается создание реестра лиц, чьи платежные операции требуют усиленного контроля.

Реестр будет вести Национальный банк Украины.

Законопроект предусматривает: банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленных дропов и предприятия, которые использовали мискодинг; к таким лицам будут применяться установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (только для физлиц); банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.

Внедрение системы позволит перейти от общих ограничений на P2P-переводы к более адресному контролю, который затронет только рисковых клиентов.

Это должно повысить эффективность борьбы с теневыми финансовыми потоками без создания дополнительного давления на добросовестных пользователей.

Дропы - это физлица-клиенты банков, которые позволяют использовать свои карты в качестве транзитного канала перевода для отмывания незаконных средств с использованием P2P (person-to-person, "с карты на карту") переводов.

Чаще всего "дропами" могут стать пенсионеры, студенты с низким уровнем доходов или представители социально незащищенных слоев.

Напомним, с июня в Украине при переводе денег с карты на карту действуют новые ограничения.

Ежемесячный лимит уменьшили до 100 тысяч гривен.

Нелегальные услуги через дропы: раскрыта сеть процессинговых центров.

net в Telegram и Whats.

me/korrespondentnet и Whats.