Карточные переводы по новым правилам: кого банк отправит в "черный список"

В Украине с октября действуют новые правила переводов с карты на карту, однако многие пользователи жалуются на частые блокировки платежных карт банками. Чаще всего блокировка происходит из-за объяснения "несоответствия операций профиля клиента" или "подозрительных транзакций".

Как отмечает специалист банка, такие ограничения не являются произвольными действиями финансового учреждения, а являются результатом работы систем безопасности, которые реагируют на аномальные или рисковые операции.

Заместитель председателя правления "Глобус Банка" Анна Довгальская пояснила, что причиной блокировки может быть как технический триггер, так и поведенческая активность клиента. Алгоритмы банков обращают внимание на назначение платежа и определенные слова в этом поле могут вызвать подозрение. Однако словесные "триггеры" не являются основным инструментом контроля. Значительно чаще банки реагируют на аномальное поведение пользователя: частые или нетипичные переводы, большие суммы или резкие изменения финансовой активности.

Блокировка карты может происходить в ситуациях, когда совпадает несколько признаков риска. Среди них: необычная активность по счету, нетипичные суммы переводов или некорректно заполненное назначение платежа. "Если транзакция подозревается по суммам и нетипичной активности, да еще и неверно указано назначение платежа, то карту могут заблокировать 'до выяснения обстоятельств'", - отмечает Довгальская.

Банки используют сочетание формальных правил и поведенческого анализа клиентов для предотвращения мошенничества. Главная цель таких действий – защита средств пользователей и минимизация рисков, связанных с незаконными или подозрительными операциями. Украинцам советуют внимательно заполнять назначение платежа и контролировать частоту и размер переводов во избежание неприятных сюрпризов в виде временной блокировки карты.

Напомним, контроль за карточными переводами усилят: какие суммы заинтересуют банк и налоговую

Ранее мы рассказывали, что ПриватБанк устроил тотальную блокировку счетов: людей оставляют без копейки.

Также, денежные переводы по-новому: ПриватБанк предупредил об изменениях