Почему банк может неожиданно заблокировать счет: наиболее распространенные причины

Украинцы все чаще сталкиваются с неожиданной блокировкой банковских счетов, часто узнавая об этом уже у кассы магазина. Основной причиной являются жесткие меры финмониторинга, направленные на борьбу с сомнительными транзакциями.

Юрист Дмитрий Головко объяснил, что банки самостоятельно принимают решение без уведомления клиентов.

Причины, вызывающие подозрения:

• регулярные одинаковые платежи с фиксированных счетов в установленные даты – признак возможной незарегистрированной деятельности;
• аномальные разовые суммы, выходящие за пределы обычного оборота средств по карточке;
• частые мелкие переводы от разных лиц за короткое время – типичное поведение "дропов".

Банки блокируют счета, заставляя клиентов предоставить пояснения. Для разблокировки необходимо:

• узнать причину блокировки в поддержке;
• дать четкое объяснение происхождения средств;
• добавить документы, подтверждающие легальность операций (справки о доходах, договора, выписки и т.п.).

Если банк не удовлетворяют объяснения, счет может быть закрыт. Однако деньги возвращают владельцу через кассу или переводом на другой счет.

Закон обязывает проверять сделки от 400 000 гривен, но банки могут устанавливать собственные лимиты. Нередко под вниманием финмониторинга оказываются суммы от 30 000 гривен при условии их системности или несоответствия доходам клиента.

Ранее портал Знай писал, что родителей заставляют возвращать выплаты на детей: кому начислят долги.

Кроме того, мы сообщали, что карту заблокируют без всякого нарушения: банк ограничит в ваших интересах.

Также портал информировал, что проблема не только в формуле расчета: почему украинцы остаются без пенсий.