Коли за переказ грошей на картку можна отримати штраф до 34 тисяч гривень

Коли можна отримати штраф за переказ?

Щоправда, існують нюанси, про які варто знати, аби уникнути неприємностей. Деталі пояснили на порталі Pravo UA.

Насамперед варто зауважити, що в Україні не існує штрафів за переказ коштів із картки на картку, якщо такі операції не порушують законодавства та банківських правил.

Та все ж у деяких випадках громадянам можуть заблокувати трансакцію або навіть рахунок, наприклад:

• якщо йдеться про перекази великих сум або нетипові для вашого рахунку трансакції;
• у разі порушення законодавства, як-от переказів грошей на підтримку незаконних організацій;
• коли перевищено ліміт трансакцій, адже в більшості банків і платіжних сервісів є денне або місячне обмеження на суму.

А от отримати штраф від 17 до 34 тисяч гривень можна за умови порушення податкового законодавства під час отримання коштів.

По-перше, таке покарання передбачено для фізосіб, які отримали гроші за торгівлю, але не зареєстрували бізнес.

По-друге, якщо ФОП отримав кошти від підприємницької діяльності на персональний рахунок, не сплативши податки.

Зауважте! Будь-які доходи фізосіб підлягають оподаткуванню в Україні. Тож якщо на картку регулярно надходять значні суми, податкова може зацікавитися їх походженням.

Ставка ПДФО в Україніпереважно становить 18%, пише ПФУ.

До слова, банки та платіжні сервіси відстежують операції клієнтів у межах фінмоніторингу. Якщо перекази виглядають підозрілими, у громадян можуть попросити додаткові пояснення чи документи.

Як рахують штрафи в Україні?

• Неоподатковуваний мінімум доходів громадян є базовою величиною для розрахунку штрафів і деяких податкових норм. При посиланнях у законах або інших нормативно-правових актах зазвичай використовують показник у 17 гривень.

• Проте для норм адміністративного та кримінального законодавства розмір визначають виходячи з розміру податкової соціальної пільги, яка становить 50% прожиткового мінімуму для працездатної особи, тобто 1 664 гривні.