Проверки значительно усилились: банки массово блокируют счета украинцев

В Украине значительно усилился контроль банковских счетов граждан. Доля блокировок карт выросла на 40-50%. Об этом говорится в материале издания "Телеграф".

Банки блокируют счета фрилансеров, репетиторов и других самозанятых, которые не могут документально подтвердить официальные доходы.

Происходит это еще до принятия закона о жестком финмониторинге. Что вызывает подозрения:

• обороты, существенно превышающие задекларированные доходы;
• использование одного счета в качестве "транзитного" для многих операций;
• слишком частые денежные переводы между разными карточками;
• операции с криптовалютой или платежи, выглядящие нелогичными для профиля клиента;
• отсутствие документов или объяснений по происхождению средств (фриланс, частные услуги, продажа товаров и т.п.).

В результате банки все чаще применяют временные ограничения или полную блокировку счетов до выяснения источников поступлений. Это касается не только больших сумм – под проверки могут попасть даже регулярные мелкие транзакции, если система видит в них признаки "теневой" деятельности.

Физические лица-предприниматели находятся в наиболее жестком сегменте контроля. Финансовые учреждения анализируют их деятельность более глубоко: проверяют контрагентов, IP-адреса входа в онлайн-банкинг, соответствие КВЭД фактическим операциям, а также соотношение оборотов к уплаченным налогам.

По оценкам, именно среди ФЛП и самозанятых фиксируется наибольшее количество блокировок – их доля выросла ориентировочно на 40-50%.

Ранее портал Знай сообщал, карточку могут заблокировать даже без нарушений: какие операции вызовут подозрение.

Также наш портал информировал, тайн больше не останется: налоговая узнает все доходы украинцев.

Кроме того, мы писали, снятие денег в банкомате: когда возрастает риск попасть под финмониторинг.