«Действует лимит». Минфин разъяснил, когда риелторы должны проверять клиентов при аренде жилья

Изменения в отношении первичного финансового мониторинга, введенные в феврале 2026 года, касаются не только купли-продажи квартир в Украине, но и договоров аренды.В обязанности риелтора входит не только сопровождение сделки, но и предварительная оценка рисков, пояснили в ответ на запрос. LIGA.netв пресс-службе Министерства финансов.

Ведомство определено регулятором первичного финансового мониторинга на рынке в соответствии с Законом № 361-IX Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" вступил в силу в 2020 году.

При этом риелтор считается субъектом первичного финансового мониторинга при сопровождении сделок купли-продажи недвижимости на любую сумму. В случае аренды жилья установлен четкий финансовый лимит.

"Здесь действует критерий в 400 000 гривен ежемесячной арендной платы. Для купли-продажи недвижимости такого отдельного порога для риелторских услуг нет", — подчеркнули в ведомстве.

При аренде жилья риелтор становится субъектом первичного финансового мониторинга, когда сопровождает сделки по аренде недвижимости с ежемесячной арендной платой свыше 400 000 гривен, добавили в Министерстве финансов.

"В такой ситуации риелтор, оказывающий посреднические или консультационные услуги при заключении договора аренды, также не обязан сообщать о каждой такой сделке, а только в случае наличия подозрительных признаков, передавать соответствующую информацию в Государственную службу финансового мониторинга через электронный кабинет", — отметили в пресс-службе ведомства.

Например, если риелтор сопровождает аренду коммерческого объекта — офисного здания, крупного ресторана, торгового помещения или складского комплекса — и ежемесячная арендная плата составляет 450 000 гривен, то в таком случае риелтор должен зарегистрироваться в Государственной службе финансового мониторинга, провести идентификацию и верификацию клиента, а также оценить риски.

Однако, если риелтор помогает сдать квартиру в аренду за 25 000 – 30 000 грн в месяц, такая операция сама по себе не подпадает под этот порог и не требует регистрации в Государственной службе финансового мониторинга.

Подробнее о привлечении риелторов к сфере финансового мониторинга читайте в статье "Отмыть деньги в квартире станет сложнее: Риелторы становятся финансовыми контролерами.