НБУ «закручивает гайки»: новые лимиты на карты ПриватБанка, Ощадбанка и monobank

Что меняется для владельцев карт

Национальный банк Украины готовит очередное усиление контроля за банковскими операциями. Новые правила финансового мониторинга, которые вступят в силу уже в ближайшие недели, коснутся переводов с карты на карту, снятия наличных и онлайн-платежей.

Как сообщают источники в финансовом секторе, регулятор стремится уменьшить объемы теневых операций через банковскую систему. По предварительным данным, под особый контроль попадут транзакции на сумму свыше 30 тысяч гривен в месяц.

Какие банки уже предупредили клиентов

ПриватБанк, Ощадбанк и monobank первыми сообщили своим пользователям о грядущих изменениях. В уведомлениях клиентам рекомендуют сохранять документы, подтверждающие происхождение средств, особенно если речь идет о регулярных крупных поступлениях.

«Мы действуем в рамках требований регулятора. Клиентам стоит быть готовыми к дополнительным запросам о подтверждении источников доходов при переводах сверх установленных лимитов», — отмечают представители банковского сектора.

Как избежать блокировки счета

Специалисты советуют украинцам заранее позаботиться о документальном подтверждении своих доходов. Особенно это касается фрилансеров, владельцев малого бизнеса и тех, кто регулярно получает переводы от родственников из-за границы.

Стоит помнить: банк имеет право заблокировать счет за подозрительную активность без предупреждения, а разблокировка может занять до 30 дней. Поэтому эксперты настоятельно рекомендуют не игнорировать сообщения от финучреждений.

Новые правила финмониторинга — часть более масштабной стратегии НБУ по приведению украинского банковского сектора к европейским стандартам. Ожидается, что до конца 2026 года требования станут еще жестче.

Ранее портал Знай сообщал, налог за переводы на карту: налоговая присмотрится к транзакциям украинцев.

Также наш портал информировал, онлайн-оплаты и карты: Нацбанк вводит новые требования к операциям.

Подробности читай в материале: карточки блокируют автоматически: кого это коснется.