Лимит 100 тысяч в месяц? НБУ планирует новые ограничения карточных переводов

Что известно о новых ограничениях

Национальный банк Украины продолжает политику усиления контроля за карточными переводами физических лиц. По информации источников, регулятор изучает возможность дальнейшего снижения месячного лимита на исходящие P2P-переводы. Сейчас максимальная сумма переводов с карты на карту составляет 150 тысяч гривен в месяц в одном банке, однако НБУ может опустить эту планку до 100 тысяч гривен или даже ниже.

Почему НБУ ужесточает ограничения

Главная причина — борьба с теневой экономикой. Регулятор фиксирует, что значительная часть P2P-переводов используется для уклонения от уплаты налогов: предприниматели принимают оплату на личные карты, не регистрируя доход. Кроме того, карточные переводы активно используются в схемах дроп-переводов и для финансирования нелегальной деятельности.

По оценкам НБУ, из-за неконтролируемых P2P-переводов бюджет Украины ежегодно теряет миллиарды гривен потенциальных налоговых поступлений. Именно поэтому регулятор поэтапно вводит все более жесткие ограничения.

Кого коснутся изменения

Новые лимиты прежде всего затронут физических лиц-предпринимателей, использующих личные карты для приема платежей, фрилансеров без официального оформления, а также граждан, регулярно получающих крупные суммы от родственников или знакомых.

В то же время для обычных граждан, осуществляющих переводы в пределах нескольких тысяч гривен в месяц, изменения будут почти незаметными. Банки также смогут устанавливать собственные лимиты в пределах, определенных регулятором.

Как избежать блокировки карты

Финансовые эксперты советуют украинцам заранее позаботиться о легализации доходов. Если вы получаете регулярные поступления на карту, стоит оформить ФОП или трудоустроиться официально. Также рекомендуется распределять переводы между несколькими банками, чтобы не превышать месячный лимит в одном учреждении.

В случае превышения лимита банк может временно заблокировать счет до выяснения источников происхождения средств. Чтобы избежать этого, стоит сохранять документы, подтверждающие законность полученных сумм.