Доступ до рахунків ускладнять: банки готують нові обмеження

После внесения соответствующих изменений парламентом, НБУ получит время для корректировки своих нормативных документов. После этого банки как субъекты первичного финансового мониторинга будут обязаны адаптировать внутренние процедуры под новые требования, говорится в статье "24 канала".

В "Sense Банке" подчеркнули, что изменения в финансовом мониторинге, особенно в вопросах взаимодействия с клиентами, должны основываться на действующем законодательстве Украины.

В Сбербанке отметили, что их система финансового мониторинга уже построена в соответствии с украинскими законами и международными стандартами, такими как FATF, Базельский комитет и Вольфсбергские принципы. Это позволяет выявлять и снижать риски, связанные с финансовыми преступлениями, в частности, отмыванием денег, финансированием терроризма и обходом санкций.

Банки также обращают внимание на обновленный Меморандум по обеспечению прозрачности рынка платежных услуг, направленный на приближение к европейским стандартам. С мая лимиты внедряются для счетов физических лиц, а с 1 сентября 2026 года – для юридических лиц и ФЛП. Если клиент не подтвердит доходы документально, будут применяться ограничения в зависимости от уровня риска:

• для высокорисковых клиентов – до 50 тыс. грн в месяц;
• для клиентов со средним и низким риском – до 100 тыс. грн в месяц (с 1 июня 2025 года).

Правила касаются новых и неактивных ФЛП, а также "спящих" юрлиц, возобновляющих деятельность. Определение "нового ФЛП" может варьироваться от 6 до 12 месяцев в зависимости от внутренних политик банков и требований НБУ.

Лимиты вводятся поэтапно: первый – в августе 2026 года (через 3 месяца после подписания Меморандума), второй – в ноябре 2026-го (через 6 месяцев).

Для новых и неактивных ФЛП установлены следующие пределы:

• ФЛП 1 группы – до 600 тыс. грн в месяц на первом этапе и до 400 тыс. грн на втором;
• ФЛП 2 и 3 группы – до 3 млн грн в месяц на первом этапе и до 1 млн грн на втором.

Для "спящих" юрлиц лимиты составляют до 5 млн грн в месяц на первом этапе и до 2 млн грн на втором.

• Напомним, новые правила кредитования: украинцам будут раздавать "финансовые баллы".
• Раньше мы рассказывали, что деньги обесцениваются быстрее, чем вы успеваете отложить – Екатерина Котенкова об уровнеинфляции.
• Также эти гривны недействительны: какие купюры не примут в обменниках, банках и магазинах.