Банки усиливают контроль переводов: сколько можно отправить денег

Украинские банки с сентября 2026 года значительно усиливают контроль за денежными переводами. Если раньше финансовый мониторинг преимущественно касался операций между обычными физическими лицами, то теперь под пристальное внимание попадают и счета физических лиц-предпринимателей (ФОП).

Новые правила стали продолжением Меморандума о прозрачности платежного рынка, к которому с сентября присоединяется небанковское финансовое учреждение NovaPay. Это означает, что переводы через платежные сервисы также подпадают под требования документального подтверждения доходов.

Для разных групп ФОП установлены отдельные лимиты, превышение которых вызывает автоматическую проверку источника средств. Предприниматели первой группы могут получать на счет до 600 тысяч гривен в месяц без дополнительных вопросов со стороны банка. Для второй и третьей групп порог значительно выше — до 3 миллионов гривен ежемесячно.

Как только сумма переводов пересекает установленный лимит, банк обязан требовать у клиента документы, подтверждающие легальное происхождение денег: налоговые декларации, выписки из Единого реестра, договоры с контрагентами, акты выполненных работ. Если предприниматель не сможет обосновать поступления — операции могут быть заблокированы, а информация передана в Государственную службу финансового мониторинга.

Новосозданным ФОП стоит быть особенно внимательными: для них действуют те же лимиты, но банки уделяют свежим счетам повышенное внимание в первые месяцы работы. В то же время для тех, кто работает прозрачно и имеет подтвержденные доходы, новые правила не создадут проблем — достаточно своевременно предоставлять документы по запросу финучреждения.

Что делать, если банк заблокировал перевод

Если операцию остановили из-за превышения лимита, прежде всего свяжитесь со службой поддержки банка и уточните причину блокировки. Затем подготовьте пакет документов: налоговую декларацию за последний отчетный период, выписку из реестра плательщиков единого налога, договоры и первичные документы по поступлениям. После этого отправьте все через официальный канал банка — мобильное приложение, email или лично в отделении. Обычно рассмотрение занимает от 1 до 5 рабочих дней.

Как сообщает BLIK, одновременно с усилением мониторинга НБУ с 4 сентября вводит в обращение новую банкноту номиналом 2000 гривен с портретом Василя Стуса, что станет наибольшим номиналом в истории украинской гривны.