Будут следить за каждой транзакцией: украинцам хотят изменить правила мелких платежей

В Украине могут измениться правила проведения небольших финансовых операций. Речь идет о платежах и наличных пополнениях через терминалы, которые в определенных случаях можно осуществлять без полной идентификации лица. Народная депутат Ольга Васильевская-Смаглюк заявила, что в будущем даже операции до 5000 гривен могут требовать подтверждения личности.

По ее словам, нынешний подход к анонимным платежам не отвечает европейским стандартам. Украина постепенно адаптирует законодательство к правилам Европейского Союза в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

Один из вопросов касается пополнения счетов через платежные терминалы. В настоящее время люди могут использовать такие устройства для проведения небольших операций без предъявления документов. После возможных изменений такой механизм может быть пересмотрен.

Под новые правила могут попасть и другие финансовые операции на сумму до 5000 гривен. То есть сама по себе небольшая сумма больше не будет гарантировать возможность произвести платеж без идентификации.

В то же время речь идет именно о запланированных изменениях, а не о вступившем в силу правиле. Окончательный механизм проверки личности пока не определен. В частности, публично не сообщалось, достаточно ли будет номера телефона, понадобится ли документ, электронная идентификация или другой способ подтверждения.

Для обычных украинцев такие изменения могут быть наиболее заметны при использовании терминалов самообслуживания. Людям придется учитывать возможность дополнительной проверки при пополнении счетов или проведении других небольших платежей.

Инициатива является частью более широкой работы по приближению украинского финансового законодательства к нормам ЕС. По словам Василевской-Смаглюк, изменения должны касаться не только отдельных платежей, но и общего подхода к финансовому мониторингу.

При этом усиление идентификации для мелких операций не означает автоматической проверки каждого платежа на предмет нарушений. Речь идет, прежде всего, об установлении личности человека, который проводит операцию, если соответствующее требование будет закреплено в новых правилах.

Напомним, 16 признаков для блокировки карт: какие переводы вызовут подозрение

Также деньги пошли не на ту карточку: три шага для возвращения ошибочного перевода