Банки блокируют карты через переводы и требуют документы

С сентября 2026 года в Украине заработали обновленные правила финансового мониторинга, которые изменили порядок переводов между физическими лицами. О новых суточных лимитах и усиленном контроле банков сообщает издание «Первый бизнесовый».

Сколько денег можно переводить без проверок

Главная цифра новых правил — 100 000 гривен в сутки. В пределах этой суммы переводы с карты на карту обрабатываются без дополнительных проверок и задержек.

Как только суточный объем переводов превышает 100 000 грн, транзакция автоматически переходит в режим усиленного контроля. Банк может временно приостановить операцию, запросить документы о происхождении средств или уточнить цель платежа.

Какие операции проверяют чаще всего

Под особое внимание банков попадают крупные разовые переводы, регулярные транзакции на новые или неактивные карты, а также операции, которые резко отличаются от привычного финансового поведения клиента.

В то же время бытовые платежи, оплата товаров и услуг и стандартные переводы в пределах установленного лимита по-прежнему проходят без задержек. Изменения касаются прежде всего нетипичных или крупных операций.

Что делать, если банк приостановил перевод

Чтобы избежать блокировки значительного перевода, стоит заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение денег: справку о доходах, договор купли-продажи, декларацию о доходах или другой подтверждающий документ.

Если операцию уже приостановили, отвечайте на запрос банка в приложении — например в Приват24 — и приложите документы. После их проверки банк либо подтвердит перевод, либо объяснит, чего именно не хватает.