Украинцам готовят лимит на количество банковских карт: кого коснутся ограничения

В Украине планируют усилить контроль за банковскими картами и счетами, которые могут использоваться в незаконных финансовых операциях. Верховная Рада 15 сентября приняла в первом чтении законопроект №16013. Документ еще не стал законом и готовится ко второму чтению, поэтому его положения могут измениться.

Законопроект предусматривает создание специального реестра людей, чьи платежные операции будут нуждаться в усиленном контроле. Банки и платежные учреждения будут передавать туда информацию о клиентах, которых могут считать «дропами» — людьми, карты или счета которых используют для незаконных переводов.

Для таких лиц могут устанавливать ограничения на проведение платежей и количество банковских карт. Финансовые учреждения также будут регулярно проверять, находится ли клиент в соответствующем реестре.

Речь идет не обо всех украинцах, имеющих несколько карт. Ограничения будут касаться людей, которых внесут в реестр по признакам участия в незаконных операциях.

По данным финансового мониторинга, в январе-июле 2026 года исследовали операции по более чем 27 тысячам счетов. В соответствующих материалах фигурировали более 73 тысяч человек с признаками «дроп»-деятельности.

Отдельно законопроект предусматривает криминальную ответственность за передачу другому человеку доступ к счету или платежному инструменту для проведения незаконных операций. Поэтому передавать кому свою карточку, реквизиты или доступ к банковскому приложению может быть рискованно.

Напомним, блокирование счетов: обычные переводы теперь под прицелом банка

Ранее мы рассказывали о переводах за границу без банка: НБУ открыл валютные операции для небанковских сервисов

Также, продали старую вещь на OLX - что может заинтересовать банк.