Украинцам могут ограничить банковские карты: кого внесут в новый реестр

Верховная Рада взялась за людей, которые сознательно или несознательно помогают мошенникам проводить деньги через собственные счета. В сентябре парламент поддержал в первом чтении законопроект №16013, который усилит контроль за банковскими картами и счетами в незаконных схемах. Об этом сообщает издание «На пенсии».

Кто такие «дропы» и почему их будут искать

«Дропами» называют людей, чьи банковские карты или счета используют для нелегальных финансовых операций. В схемах фигурируют не только сама карта, но и реквизиты, PIN-коды и доступ к интернет-банкингу. Такие счета становятся промежуточным звеном для перевода денег, полученных мошенничеством.

Масштабы проблемы значительны. По данным Госфинмониторинга, только за семь месяцев 2026 года специалисты исследовали финансовые потоки по более чем 27 тысячам счетов, а свыше 73 тысяч физических лиц фигурировали в материалах как люди с признаками деятельности «дропов».

Какие ограничения готовят

Законопроект предусматривает, что Национальный банк создаст специальный реестр лиц, чьи операции требуют усиленного контроля. Банки и другие платежные сервисы обяжут передавать туда информацию о выявленных «дропах», а также о предприятиях, которые использовали так называемый мискодинг — изменяли фактическое назначение платежа.

Для физических лиц, которые попадут в реестр, предложено установить лимиты на платежные операции, ограничения по количеству карт и усиленный контроль со стороны финучреждений. При этом новые правила не затронут автоматически всех, у кого несколько карт: речь именно о тех, кого внесут в реестр из-за подозрений в незаконных операциях.

Можно ли будет иметь несколько карт

Если нормы примут окончательно, для внесенных в реестр лиц определят предельное количество платежных карт, а сами операции будут проводиться в пределах лимитов, установленных Нацбанком. Обычных клиентов, которые просто пользуются несколькими картами разных банков, эти ограничения не коснутся.

Что еще изменится: уголовная ответственность

Отдельный блок законопроекта касается усиления уголовной ответственности за передачу счета, карты или доступа к интернет-банкингу для незаконных операций. Поэтому предложения «сдать карту в аренду» или провести через собственный счет чужие деньги могут обернуться серьезными последствиями.

Как не попасть в реестр

Чтобы не оказаться в перечне под усиленным контролем, стоит не передавать карту, ее реквизиты или доступ к банковскому приложению посторонним людям. Если через счет пойдут подозрительные операции, банк обратит на них внимание в рамках финансового мониторинга, и далее информация может попасть в государственные органы.