Криптобиржи, обменники и конвертационные центры: что не так с криптовалютным рынком Украины

Существует ряд проблем, связанных с функционированием криптовалютного рынка из-за отсутствия надлежащего законодательного регулирования. Ведь когда на рынке отсутствуют правила, «каждый играет на этом рынке в ту игру, в которой разбирается». Об этом пишет журналист и телеведущий 1+1 Евгений Плинский в статье «Поймай крипту, если сможешь!».

На данный момент можно выделить три основные проблемы, связанные с неконтролируемым криптовалютным рынком:

• использование криптовалют для легализации доходов, полученных преступным путем, или обхода международных санкций;
• увеличение теневого сектора экономики из-за существования параллельной финансовой системы и, как следствие, сокращение поступлений в государственный бюджет;
• создание искусственного дефицита валюты в результате использования схем вывода денег из экономики.

В настоящее время участников рынка виртуальных активов можно условно разделить на три категории.

1. Криптобиржи. Именно они могут обеспечивать высокий уровень анонимности криптовалютных операций, что позволяет уклоняться от налогообложения, выводить капитал и обходить ограничения, установленные контролирующими органами. Среди самых популярных в Украине — WhiteBIT и Binance.

2. Онлайн-криптообменники. К основным относятся ObmenAT24 («КИТ Group»), Coin24, AnyExchange.best, 100btc, BitcoinObmennik и Changeit. Их услуги включают онлайн-обмен, операции с фиатными средствами, картами и наличными, а у некоторых операторов есть офлайн-пункты. В отсутствие соответствующего законодательного регулирования нет оснований автоматически квалифицировать их деятельность как «нелицензированную». В то же время под видом обмена криптовалют могут фактически предоставляться платежные, финансовые или иные услуги, для которых требуется лицензия регулятора.

3. Пункты «перестановок» и «конвертационные центры». Это наименее прозрачный сегмент индустрии, который используется в противоправных схемах вывода средств за пределы Украины, в частности в деятельности печально известных колл-центров.

«Все это происходит в обход любого валютного контроля Национального банка Украины, лицензионной деятельности или внимания налоговой службы или Финансового мониторинга. Для государства этих операций не существует. Однако деньги из страны уходят», — пишет автор.

С другими статьями автора можно ознакомиться по ссылке.