Может ли банк заблокировать карту из-за крупного перевода: что нужно знать

Большой перевод на банковскую карту не означает автоматической блокировки счета, однако в определенных случаях финансовая операция может привлечь внимание банка. Финучреждение имеет право проверить происхождение средств, если перевод кажется необычным или вызывает подозрения в его законности.

Банки в Украине обязаны осуществлять финансовый мониторинг и проверять операции клиентов, чтобы предотвращать отмывание незаконно полученных доходов и финансирование терроризма, сообщает НБУ. Для этого они анализируют не только сумму перевода, но и характер операции, информацию об отправителе и получателе и соответствие движения средств сведениям о клиенте.

Поэтому перевод от родственника, продажа автомобиля или получение денег за недвижимость может стать поводом для дополнительной проверки, если операция нетипична для конкретного клиента. В то же время сам факт получения крупной суммы не означает, что банк обязательно заблокирует карту.

Различайте временную приостановку отдельной операции, ограничение использования карты и блокировку средств на счете. Это разные меры, которые могут применяться в зависимости от обстоятельств и требований законодательства. Банк также может отклонить платеж из-за установленных лимитов или из соображений безопасности.

Отдельно следует знать о пороге в 400 тысяч гривен. Эта сумма фигурирует в законодательстве о финансовом мониторинге как пороговой для финансовых операций при наличии определенных законом признаков. Однако перевод на 400 тысяч гривен или больше не означает автоматической блокировки карты: значение имеют обстоятельства операции и критерии, предусмотренные законом. В то же время банк может заинтересоваться и меньшей суммой, если операция кажется подозрительной.

Если банк приостановил операцию или ограничил доступ к карте, в первую очередь следует обратиться в службу поддержки финучреждения через официальное приложение, номер телефона или отделение. Следует выяснить, идет ли речь об отклонении конкретного платежа, временном ограничении карты или проверке по правилам финансового мониторинга.

Напомним, как писал ранее From-UA.org, лица с инвалидностью с детства могут одновременно получать социальную помощь и пенсию после потери кормильца.Для этого необходимо иметь право на вторую выплату.