Банковские переводы: что украинцам надо знать о новых правилах

В Украине с 28 апреля 2020 года вступают в силу новые правила денежных банковских переводов.

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения", с 28 апреля при некоторых банковских операциях украинцы должны будут удостоверять личность плательщика и указывать происхождение средств.

Какие операции будет невозможно провести без дополнительных документов:.

Поступление крупной суммы на банковский счет, например, от продажи авто или недвижимости.

Перевод крупной суммы на другой счет, к примеру, оплату за крупную покупку.

Выплаты на банковские счета, которые значительно превышает обычные суммы (дивиденды, оплата труда, возврат долга).

На данный момент эта сумма не превышает 15 тысяч гривен, с 28 апреля – не более 5 тысяч гривен.

Открытие депозита, сумма которого значительно превышает ваши указанные доходы.

Переводы и получение крупных сумм на банковские счета, свыше 5 тысяч гривен.

Изменение в документах: новая фотография, смена фамилии, смена паспорта, изменилось место проживания.

Каких операций не коснутся новые правила:.

Оплата коммунальных услуг, уплата налогов, штрафов и других обязательных сборов, и платежей.

Оплата по кредитам – до 30 тысяч гривен.

Снятие денежных средств с личных счетов.

Оплата товаров, услуг, переводы с помощью банковской карты.

Какие документы могут потребовать:.

Налоговую декларацию.

Информацию о клиенте, который сделал крупный перевод или которому перевели крупную сумму денег.

Для чиновников – декларация.