С сегодняшнего дня, 28 апреля, в Украине изменились правила денежных переводов.
При определенных операциях теперь потребуется удостоверять личность плательщика.
Новые требования вводятся в связи со вступлением в силу закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Для операций до 5 тыс.
грн ничего не меняется.
Но обновленные требования устанавливают, что для операций, превышающих порог в 5 тыс.
грн (ранее эта сумма составляла 15 тыс.
грн), необходимо уже предъявлять документы, удостоверяющие личность.
А если речь идет о пополнениях через терминал, необходимо вставить в него свою банковскую карту для идентификации.
Идентификация нужна, если человек будет:.
отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 тыс.
пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5 тыс.
пополнять счета в платежных терминалах на сумму более 5 тыс.
оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5 тыс.
В то же время обновленные требования закона не распространяются на такие операции:.
оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);.
уплату кредита в сумме до 30 тыс.
переводы для оплаты товаров и услуг, которые плательщик проводит с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);.
все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс.
снятие средств со своего счета.