Верифікація банківських переказів: зміни набули чинності з 28 квітня

Хочете читати новини в іншому форматі?.

Підписуйтесь на телеграм-канал НАРОДНА ПРАВДА.

Підписатись можна ТУТ.

В Україні 28 квітня набули чинності нові правила здійснення грошових переказів, які передбачають ідентифікацію та верифікацію транзакцій.

Loading...

Про це повідомляє НАРОДНА ПРАВДА посилаючись на Апостроф.

Відзначається, що в Україні набув чинності закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення”, яким, крім іншого, посилюється контроль над фінансовими операціями, в тому числі, що здійснюються громадянами.

Популярні новини зараз.

Город і дача: посівний календар на квітень-2020.

Пенсіонери в Україні отримають три доплати у травні.

28 квітня в Україні: яке сьогодні свято.

Основні вимоги зводяться до наступного: проведення фінансової операції повинні передувати ідентифікація і верифікація платника, а сам грошовий переказ повинен супроводжуватися переліком даних, як про платника і одержувача коштів.

Вимоги закону не поширюються на такі фінансові операції:.

оплата житлово-комунальних послуг, податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми);.

оплата кредиту в сумі до 30 тисяч гривень;.

переклади для оплати товарів і послуг, здійснені платником з допомогою карти (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);.

зняття коштів зі свого рахунку.

Ще один важливий момент – для проведення ідентифікації і верифікації особиста присутність клієнта банку є необов’язковим.

Це особливо актуально в умовах чинного на сьогодні карантину, хоча і в майбутньому дозволить громадянам заощадити час.

Дистанційна перевірка ідентифікаційних даних клієнта може здійснюватися через систему BankID Нацбанку і з допомогою “кваліфікованої електронного підпису” (КЕП).

Також верифікація може здійснюватися шляхом проведення відеоконференції.

Крім того, передбачаються спрощені моделі верифікації та ідентифікації, які передбачають певні ліміти за операціями.

У цих випадках загальний ліміт на проведення видаткових фінансових операцій за рахунками клієнта не повинен перевищувати 40 тисяч гривень на місяць і 400 тисяч – на рік.

Крім того, загальний залишок по всіх відкритим клієнту рахунків та електронних гаманців у банку не повинен перевищувати 40 тисяч гривень.

До спрощених моделей верифікації відносяться:.

використання BankID;.

використання КЕП;.

здійснення платежу на окремий рахунок банку з особового рахунку клієнта, який супроводжується зазначенням ПІБ клієнта;.

дистанційне зчитування клієнтом даних з чіпа свого біометричного документа за допомогою NFC-модуля смартфона і відповідного мобільного додатка банку;.

верифікація даних бюро кредитних історій з підтвердженням клієнта за допомогою пароля, спрямованого банком на номер телефону клієнта, який зазначений у його кредитній історії.

Як відомо, в Україні 28 квітня набули чинності нові правила грошових банківських переказів — українцям доведеться проходити процедуру ідентифікації під час банківських операцій.

Також напередодні українцям показали «підводні камені» грошових переказів.

Також напередодні українцям показали «підводні камені» грошових переказів.