Новые правила денежных переводов: что поменялось с 28 апреля

С 28 апреля 2020 вступили в силу новые правила осуществления банковских платежей, предусмотренные Законом Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения“.

В Национальном банке Украины разъяснили, что изменилось и как это отразиться на простых украинцах.

Но, как уверяют в НБУ, перемены не затронут большинство платежей, осуществляемых рядовыми гражданами.

Причем вступивший в силу закон дополнительно увеличил предельный порог операций обязательного финмониторинга.

Раньше банки в обязательном порядке сообщали в Госфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 150 тыс.

Теперь закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс.

Перевод с карты на карту.

Все клиенты банков уже были в отделении банка, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена и для каждого отдельного платежа не требуется.

Безналичные платежи не будут иметь ограничений, и дробить их на 5 тысяч гривен не нужно.

Перевод наличных на карту.

гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт.

Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента.

До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс.

В этом случае идентификация не будет нужна.

Подтверждение происхождения средств.

Коммунальные и другие платежи.

Эти платежи будут проходить в обычном режиме.

Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, и дополнительная идентификация не требуется.

Мобильная связь.

Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам.

Переводы в валюте из-за рубежа.

Дорогие покупки в интернете.

Это одно из исключений по идентификации, предусмотрено в законе.

Отправка наличных через международную систему переводов.

com/embed/r03J8EVG2Do@Напомним, президент Зеленский анонсировал две важные программы кредитования, которые запустят НБУ и Кабмин: ипотеку для населения со ставкой около 10% и кредиты малому бизнесу с низкой ставкой для выплаты зарплат своим работникам.

Хотите знать важные и актуальные новости раньше всех? Подписывайтесь на Bigmir)net в Facebook и Telegram.