НБУ урегулировал порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков

Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов на счета вкладчиков.

Национальный банк, учтя требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу: предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований; предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга; запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены в соответствии с законодательством по вопросам финмониторинга.

Также Национальный банк: отменил требование о необходимости представления в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом.

Банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, обнародованных на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы Украины; разрешил физическим лицам подписывать договора цифровой собственноручной подписью; обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 3 сентября 2020 года №129 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

Постановление вступает в силу с 4 сентября 2020 года, а нормы относительно исключения порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020 года.