Українці скаржаться на блокування карток і переказів: за що банки можуть заарештувати кошти

В Україні введено посилений фінансовий контроль і фінустанови практикують блокування карт і переказів.

Так, наприклад, рахунок може бути на час заарештований в тому випадку, якщо на нього надійде серія анонімних платежів по 5 тисяч гривень кожен. Про подібний інцидент повідомив клієнт одного з українських банків, написавши пост на спецфорумі "Мінфін".

Звернення клієнта: подробиці

Згідно з текстом повідомлення клієнта одного з банків, його карта була заблокована після трьох анонімних переказів по 5 тисяч гривень.

Так, у разі відсутності підтвердження особи відправника, тобто, якщо він не використовував при перекладі свою банківську карту, а здійснив операцію через термінал, доступна відправка максимум 5 тисяч гривень за один раз. Якщо ж таких операцій виходить ціла серія, то в банку можуть вирішити, що це спроба клієнта обійти процедуру обов'язкової ідентифікації.

"На карту зайшли 3 платежі на суму 5 тисяч, заблокували карту з не відомих причин", - скаржиться клієнт фінустанови.

Варто зазначити, що відповідно до Закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів...", всім банкам необхідно посилено контролювати проведення операцій з готівковими коштами.

Інші операції, які потраплять під посилений контроль

Йдеться про операції з готівкою, операції з нетиповими для клієнта сумами або сумою від 400 тисяч гривень, перекази, які здійснюють за участю PEP (публічних осіб: чиновників, депутатів усіх рівнів), операції ФОПів і юросіб, які відкрилися менше 3 місяців тому.

Кожен банк має власний фінансовий моніторинг. Блокування може поширюватися навіть на невеликий банківський переказ, якщо фінансова установа вважатиме його невластивою для його клієнта операцією.

Раніше на MY.UA: навіщо Rozetka хоче відкрити власний банк?

Також повідомлялося, що ПриватБанк запускає нову технологію безконтактної оплати для бізнесу.

Щоб не пропустити найцікавіші новини читайте нас в Telegram і Viber.