Фінансовий моніторинг під час війни: чи варто нервувати звичайним українцям

На фоні повернення податкових перевірок та скасування пільг, мережею почали ширитись чутки про те, що рахунки звичайних українців також підпадають під "приціл", і за кожну перераховану суму вони мають відзвітувати перед податковими органами.

Однак такі побоювання досить часто безпідставні, вважають представники банків.

Справа в тому, що ліміти для фізичних осіб встановлюють банки, які випускають картки, а допустимі максимальні суми залежать від статусу користувача.

Банки дійсно зобов’язані суворо контролювати рух безготівкових коштів громадян, але лише у певних випадках:

якщо фізичних осіб — платників або одержувачів насторожливо багато (більше 10 на день, 50 на місяць тощо) або відбувається надто активне переміщення коштів (від 30 операцій на добу);
коли надто великі обсяги списаних чи зарахованих грошей (не менше 100 тисяч грн на день);
якщо між зарахуваннями проходить підозріло мало часу (максимум 1 хвилина);
коли на банківському рахунку наприкінці дня залишається лише 10% середньоденного обсягу операцій, або навіть менше.

Всі ці вимоги продиктовані боротьбою з ухиленням від податків та з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом.

Тобто звичайних клієнтів, які роблять 7-8 невеликих переказів на добу, та й то не щодня, таке не стосується.

Отже не варто боятися, що ви можете потрапити в поле зору правоохоронних та податкових органів.

Однак варто пам'ятати, що кожна операція відображається в системі банку та запис не знищується жодними методами.