Финансовый мониторинг во время войны: стоит ли нервничать обычным украинцам

На фоне возврата налоговых проверок и отмены льгот, сетью начали распространяться слухи о том, что счета обычных украинцев также подпадают под "прицел", и за каждую перечисленную сумму они должны отчитаться перед налоговыми органами.

Однако такие опасения довольно часто безосновательны, считают представители банков.

Дело в том, что лимиты для физических лиц устанавливают банки, выпускающие карты, а допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя.

Банки действительно обязаны строго контролировать движение безналичных средств граждан, но только в определенных случаях:

если физических лиц - плательщиков или получателей настороженно много (более 10 в день, 50 в месяц и т.д.) или происходит слишком активное перемещение средств (от 30 операций в сутки);
когда слишком большие объемы списанных или зачисленных денег (не менее 100 тысяч грн. в день);
если между зачислениями проходит подозрительно мало времени (максимум 1 минута);
когда на банковском счету в конце дня остается только 10% среднедневного объема операций, или даже меньше.

Все эти требования продиктованы борьбой с уклонением от налогов и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

То есть обычных клиентов, которые делают 7-8 небольших переводов в сутки, да и то не каждый день, это не касается.

Так что не стоит бояться, что вы можете попасть в поле зрения правоохранительных и налоговых органов.

Однако следует помнить, что каждая операция отображается в системе банка и запись не уничтожается никакими методами.

Напомним, мы писали, что соль и сахар продают украинцам по новым ценам: потратиться придется еще больше.

Как сообщал "Знай.ua", куда там Кристине Орбакайте: младшая дочь Аллы Пугачевой Лиза поразила сходством с мамой.

Также "Знай.ua" информировал, часть украинцев будет по-новому получать коммунальные платежки: кого ждут нововведения.