За який переказ рахунок у банку швидше за все заблокують: українець розповів, за що потрапив до "чорного списку"

Рахунок українця у Монобанку заблокували за переведення з криптовалютної біржі Binance. При цьому на розгляд скарги піде близько двох місяців.

Про це клієнт банку написав на спеціалізованому форумі "Мінфін". "За рік використання це вже три блокування. Минулого разу розблокували швидко після надання скріншотів з Binance, однак був урізаний місячний ліміт на зарахування і, я так розумію, я потрапив до якогось чорного списку їх штучного інтелекту", – зазначають у скарзі. .

У "Монобанку" зазначають: на вимогу НБУ вони зобов'язані перевіряти всі перекази клієнтів. В результаті їм доводиться блокувати окремі операції.

"Повірте, ми самі не любимо бюрократію, при цьому на вимогу НБУ банки перевіряють усі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтам. Колеги перевіряють і нададуть інформацію, як тільки вона з'явиться", - кажуть у "Монобанку".

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. При оформленні рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. буд. Потім діє ризикорієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:

• операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
• операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновників);
• фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
• тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переклад. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.

Раніше OBOZREVATEL писав про те, куди потрібно скаржитися на банки та обмінники, якщо вони відмовляються приймати валюту. Фінансові установи отримують ліцензію та повинні дотримуватися правил роботи на ринку.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та Viber. Не ведіться на фейки!