Куди зникають ваші гроші і як не дати банкам їх "заморозити"

В Україні набирає обертів неприємна ситуація, коли банківські картки починають блокувати без жодних сповіщень. Причини цього різноманітні: від застарілих даних до арешту за несплату аліментів або інших фінансових проблем.

Навіть якщо ви не звернули уваги на всі ці "сюрпризи", то вам доведеться зіткнутися із блокуванням рахунків.

Громадянам, щоб уникнути подібного, рекомендують звертати увагу на такі карткові операції:

• коли знімається незвичайно велика сума готівки у регіоні, де власник картки зазвичай немає;
• коли відбуваються великі онлайн-покупки, особливо у нічний час;
• коли надходить велика сума на карту, а потім виводиться готівкою;
• коли здійснюються операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. гривень;
• коли транзакції перевищують 400 тисяч гривень.

Одна з поширених шахрайських схем включає крадіжку коштів, переведення їх на рахунок українця, який потім займається обміном на криптовалюту.

Однак після цього банк може заблокувати рахунок українця, залишивши його у скрутному становищі. Нещодавні випадки наголошують, що проблема блокування рахунків стає все більш актуальною, і потрібно бути пильними, щоб уникнути небажаних наслідків.

Крім того, Знай.ua повідомляв, ПриватБанк зробив важливе оголошення: стосується всіх власників платіжних карток.