Банки змінюють правила: хто з клієнтів потрапить під особливу увагу

Що включає перевірка?

• Ідентифікація: збір основних даних про клієнта (ПІБ, паспортні дані, ідентифікаційний код).
• Верифікація: підтвердження достовірності цих даних, часто у присутності клієнта.

Коли банк може вимагати перевірки?

1. Документи втратили чинність – потрібно надати оновлені дані.
2. Планова перевірка – регулярне оновлення інформації для фінансового моніторингу.
3. Підозра у підробці документів – доступ до рахунків може бути тимчасово обмежено.

Як часто проводять перевірки?

• Високий ризик: щороку.
• Середній ризик: кожні три роки.
• Низький ризик: раз на п’ять років, якщо немає підозр.

Такі заходи допомагають банкам захистити рахунки клієнтів від шахраїв, гарантувати безпеку транзакцій і відповідати міжнародним нормам. Якщо вам надійшов запит на перевірку, варто пройти її якомога швидше, щоб уникнути обмежень у доступі до рахунків.

Крім того, Знай.ua повідомляв, грошова допомога на компенсацію комуналки: хто отримає та на які послуги