Уряд дозволив передати податківцям дані про рахунки та банківські сейфи українців

В Україні Податкова служба стане власником і адміністратором спеціального реєстру, де зберігатиметься інформація про банківські рахунки та індивідуальні сейфи фізичних осіб.Дані для цього реєстру надаватимуть самі банки. Це означає, що податківці матимуть прямий доступ до інформації, яка раніше належала до банківської таємниці, передає "Судово-юридична газета".Такі зміни передбачає новий законопроєкт, розроблений самою Державною податковою службою. Кабмін уже погодив документ. Найближчим часом його мають внести на розгляд до Верховної Ради.Проєкт закону спрямований на те, щоб Україна змогла приєднатися до Єдиної зони платежів у євро. Йдеться про відповідність нормам Євросоюзу та вимогам Європейської платіжної ради.Згідно з документом, буде створено реєстр рахунків і банківських сейфів фізичних осіб. Податкова служба адмініструватиме не лише сам реєстр, а й всю інформацію, яка до нього потрапляє. Повідомлення про відкриття або закриття рахунків, електронних гаманців і договорів щодо сейфів банки, небанківські фінансові установи, емітенти електронних грошей та платіжні сервіси зобов'яжуть передавати до ДПС.Також планується формування ще одного реєстру. Його мета - збір і зберігання інформації про кінцевих бенефіціарних власників трастів та подібних структур. Верифікація даних також буде обов'язковою. Податкову визначать як орган, відповідальний за цей реєстр.Проєкт пропонує офіційно закріпити поняття "викривач". Передбачено надання таким особам безоплатної вторинної правової допомоги. Їм гарантують захист, включно з нерозголошенням їхніх даних і інформації про близьких.Паралельно планується вдосконалити перевірку даних про бенефіціарів юридичних осіб. Також хочуть підсилити систему санкцій за надання неправдивих або прострочених відомостей. Під наглядом Мін'юсту опиняться довірчі власники трастів, які діють в Україні.Крім того, всі суб'єкти фінансового моніторингу зобов'яжуть ухвалити внутрішні правила роботи. Йдеться про створення програм контролю і процедур перевірки відповідно до вимог FATF та європейських директив щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.Такі кроки мають зблизити Україну з європейськими фінансовими стандартами, але разом із тим значно розширюють повноваження податкової у доступі до особистих фінансових даних громадян.