«МТБ Банк» у центрі скандалу: мільярди від онлайн-казино пішли через фіктивні рахунки та криптобіржі

Слідство БЕБ виявило масштабну схему легалізації коштів від нелегального грального бізнесу, де ключову роль відіграв «МТБ Банк». Про це пише видання 368.media.

Організатором схеми називають екс-керівника департаменту інноваційних проектів Дмитра Яковлєва. За даними правоохоронців, лише за період з кінця 2022-го до квітня 2024 року через «МТБ» і пов'язані з ним структури пройшло понад 10 мільярдів гривень.

Як працювала схема

Кошти від онлайн-казино спочатку надходили на фіктивні «дропові» рахунки у «МТБ Банку». Далі вони виводилися на криптовалютні біржі або перевели через зарубіжні сервіси PayPal і Skrill. Одночасно застосовувалась схема miscoding: платежі від азартних ігор (код MCC 7995) маскувались під витрати на роздрібну торгівлю (MCC 5399). Це дозволяло операторам суттєво занижувати податки, а організатори схеми отримували відсоток кожного обороту.

Яковлєв - «банкір-примара»

Фігура Дмитра Яковлєва давно викликає запитання. За останні 15 років він встиг попрацювати у кількох банках - "Форум", "Юнісон Банк", "Форвард", "Альпарі Банк", "IBOX Банк". Усі ці установи згодом було ліквідовано. ЗМІ ще тоді писали про його причетність до «обнальних» схем часів Януковича. Навіть після виходу з IBOX Банку та подальшого переходу до МТБ він продовжував використовувати старі зв'язки та впроваджувати відпрацьовані механізми з відмивання коштів.

Партнерство з Diamond Pay та XPay

У зв'язку з Яковлєвим діяли дві платіжні компанії — «Даймонд Пей» та «Ікс Пей». Перша незабаром після скандалу з IBOX Банком отримала ліцензію НБУ і зайняла понад 70% ринку перекладів для грального бізнесу. Другу контролював член КРАЇЛ Євген Яхній, який особисто переконував операторів казино підключатися до «правильних» систем. Таким чином, банківські та платіжні структури спільно забезпечували повний цикл — від прийому ставок до переведення в готівку та виведення коштів за кордон.

Ігнорування фінансового моніторингу

Слідство встановило, що керівництво МТБ Банку систематично порушувало закон про протидію відмиванню доходів. Банк не перевіряв клієнтів з операціями понад 400 тисяч гривень, не повідомляв про підозрілі перекази та вносив фіктивні дані до системи Web Shield. По суті, внутрішній контроль у банку підмінили інструменти для маскування транзакцій.

Хто відповідає за репутацію банку

Наразі фігурантами справи проходять сам Яковлєв, співробітники його департаменту, представники «Даймонд Пей» та «Ікс Пей», а також чиновники КРАЇЛ. Виникає закономірне питання до власників «МТБ Банку»: чи справді вони готові миритися з тим, що їхній банк перетворився на «пральню» для мільярдів тіньового грального бізнесу?