Нові правила грошових переказів: які суми стануть приводом для перевірки

Українські банки дедалі прискіпливіше стежать за фінансовими операціями своїх клієнтів. Навіть перекази між родичами чи друзями можуть стати приводом для перевірки, якщо їхня сума викликає підозру. Тож варто знати, де саме проходить межа між «звичними розрахунками» та «ризиковими транзакціями».

Умовно існують три зони. «Зелена» — до 30 тисяч гривень на місяць. Такі побутові перекази зазвичай вважаються звичними, банк не ставить запитань і не вимагає жодних підтверджень. «Жовта зона» — від 30 до 400 тисяч гривень. Тут починається більш уважний моніторинг. Якщо операції не відповідають вашому стилю витрат, виглядають нетипово чи надходять підозрілому отримувачу, банк може зупинити переказ і вимагати пояснень щодо походження грошей.

А от «червона зона» — це вже понад 400 тисяч гривень. Кожна така транзакція автоматично переходить під обов’язковий контроль. Фінустанова має право вимагати договори, довідки про доходи чи інші документи. І якщо клієнт не підтвердить легальність коштів, рахунок можуть заморозити.

Пильніше банки придивляються й до певних категорій бізнесу: молодих компаній, учасників азартних ігор, агентств із нерухомості, інкасаторських служб, торговців коштовними металами, фармкомпаній, енергетики чи тих, хто працює з держзакупівлями.

Єдине правило, яке допоможе уникнути проблем, — прозорість. Якщо плануєте велику операцію, підготуйте документи заздалегідь і попередьте банк. Це зекономить час і збереже доступ до ваших коштів.

Раніше ми розповідали, що у НБУ закликали українців збирати монети: для чого це потрібно

Також,українці можуть отримати до 25 000 грн на картку ПриватБанку: що треба зробити