Перевірки та блокування рахунків: українцям пригрозили за перекази

Українцям, які наразі проживають у Польщі, слід знати, що невеликі грошові перекази без зазначення призначення можуть стати причиною перевірок і навіть блокування рахунків. Особливу увагу польських податкових органів привертають транзакції з-за кордону, повідомляє портал in Poland.

Часто навіть незначні суми, надходять без конкретного опису платежу, викликають підозру. Перекази із загальними формулюваннями або взагалі без них (наприклад, просто слово "переказ"), можуть сигналізувати про приховану діяльність. Якщо такі операції виконуються регулярно, а отримувач не декларує офіційний дохід, існує ризик того, що гроші розглядатимуться як прихований дохід. У відповідь податкові органи можуть вимагати офіційних підтверджень щодо мети переказу коштів.

У разі підозри на незаконну фінансову діяльність, наприклад відмивання грошей, доступ до рахунків може бути тимчасово заблокований на термін до 72 годин. У деяких ситуаціях блокування може тривати до трьох місяців. Важливо зазначити, що це обмеження застосовується як до банківських рахунків, так і до електронних гаманців.

Уникнути подібних проблем не так складно, якщо дотримуватись простих правил. Чітке призначення платежу допоможе мінімізувати будь-які ризики. При переказі значної суми члену сім’ї варто заздалегідь повідомити про це у податкову службу, керуючись встановленими процедурами. Також експерти рекомендують уникати численних невеликих транзакцій одному одержувачу, краще виконати один крупний переказ із конкретним призначенням.

Особливу увагу слід приділяти міжнародним переказам. Всі документи, які підтверджують походження коштів і мету операцій, необхідно зберігати. Документальна прозорість та детальний опис транзакції - це ключ до уникнення тривалих перевірок та можливих блокувань.

Раніше портал Знай писав, що у Польші ухвалили важливий закон, що чекає на біженців.

Крім того, ми повідомляли, що у ЄС готуються до завершення тимчасового захисту для українців: чим це загрожує та чи планується депортація.

Також портал інформував, що слід готувати грілки та теплий одяг: в Міненерго зробили заяву про початок опалювального сезону.