В Україні посилюють контроль за новими та "сплячими" ФОПами

В Україні запрацював новий етап контролю за фізичними особами-підприємцями. Банки посилять контроль за новоствореними ФОП і тими, що тривалий час не вели діяльності.Для клієнтів, яких віднесуть до групи ризику, встановлять граничні суми вихідних переказів.Про це повідомила в Telegram народна депутатка України Ольга Василевська-Смаглюк.Нововведення спрямовані на боротьбу з "дропами", фіктивним підприємництвом, компаніями-оболонками та рахунками, які використовують для транзиту коштів.Для клієнтів, яких банки віднесуть до категорії підвищеного ризику, діятимуть такі орієнтири щодо вихідних переказів:- до 600 тисяч гривень на місяць для ФОП першої групи;
- до 3 мільйонів гривень - для другої та третьої.За словами нардепки, перевищення цих сум саме по собі не означає автоматичного блокування рахунку чи заборони провести операцію.Ключове питання - чи може підприємець пояснити походження коштів та економічний зміст операцій."Якщо обороти перевищують типовий для клієнта рівень або встановлений банком ліміт, банк може попросити додаткові документи, які підтверджують реальність діяльності", - пише Василевська-Смаглюк.Йдеться, зокрема, про договори з контрагентами, рахунки та акти виконаних робіт, податкову звітність, документи щодо працівників, оренди приміщень, закупівлі та продажу товарів, логістики та інші документи, які підтверджують реальність бізнесу.Особливу увагу банки приділятимуть новоствореним ФОП. Якщо щойно зареєстрований бізнес без історії діяльності починає отримувати мільйони гривень і одразу переказує їх далі, це може стати підставою для додаткової перевірки.Також більше контролюватимуть так звані "сплячі" ФОП - рахунки без попередньої історії активності, через які раптово починають проходити значні суми. Саме такі рахунки можуть використовуватися у схемах із "дропами" та транзитом коштів, уточнює народна депутатка.Фактично банки дедалі більше переходять від формального принципу "документи є - значить усе добре" до аналізу реальної економічної поведінки клієнта."Тому теза "я зареєстрований ФОП і плачу податки - банк не має права мене питати" працюватиме дедалі менше", - підсумувала вона.